Ciudad de México.– Una investigación publicada por El Universal reveló la existencia de una red internacional de lavado de dinero entre el Cártel de Sinaloa y grupos financieros chinos, que ha permitido desplazar millones de dólares a través de operaciones simuladas y empresas fachada con apariencia legal.
De acuerdo con fuentes del Departamento de Justicia de Estados Unidos (DOJ), la llamada Operación Fortune Runner detectó el uso de bancos mexicanos y compañías comerciales como intermediarios del dinero procedente del narcotráfico.
Un esquema de tres naciones
El sistema opera bajo un modelo conocido como “espejo”, en el que las transacciones se reflejan en tres países: Estados Unidos, China y México.
En este método, el dinero del narcotráfico permanece en territorio estadounidense, mientras que un cliente chino deposita el equivalente en yuanes en una cuenta en Shenzhen. Luego, una empresa mexicana “proveedora” entrega pesos al cártel, amparando la operación con facturas falsas por servicios o importaciones inexistentes.
De esta manera, las transferencias aparentan ser legítimas ante el sistema bancario nacional, registradas bajo conceptos como “consultoría”, “insumos industriales” o “muestras comerciales”, aunque no haya bienes reales.
Por qué es tan eficaz
El mecanismo permite evadir el transporte físico de dinero, reducir el riesgo de decomisos, simular comercio internacional y burlar los controles regulatorios de ambos países.
Los bancos mexicanos suelen observar movimientos frecuentes y de bajo monto provenientes de empresas nuevas o relacionadas con giros químicos y farmacéuticos, sin identificar su vínculo con el lavado de dinero por compensación.
El papel de los bancos y las advertencias de FinCEN
La Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) rastreó las rutas del dinero ilícito dentro del sistema financiero mexicano, principalmente a través de tres vías:
- Transferencias electrónicas inmediatas por SPEI (Banxico).
- Operaciones internacionales mediante SWIFT.
- Cheques de caja respaldados por facturas simuladas.
Las autoridades estadounidenses advirtieron que numerosas empresas fachada reportan actividades incongruentes con su giro comercial y triangulan pagos mediante conceptos genéricos.
Instituciones bajo observación
El Departamento del Tesoro de Estados Unidos, a través de FinCEN, impuso restricciones inéditas a tres entidades financieras mexicanas por permitir operaciones relacionadas con dinero del narcotráfico:
CIBanco, Intercam y Vector Casa de Bolsa.
Estas medidas, vigentes desde junio y extendidas hasta el 20 de octubre, buscan frenar los flujos financieros del crimen organizado ligados al tráfico de opioides. En respuesta, México aplicó controles temporales en operaciones fiduciarias para evitar un impacto mayor en el sistema bancario.
Los “muleros” digitales
La red también se apoya en individuos conocidos como muleros: estudiantes o personas de bajos ingresos reclutadas para mover fondos desde sus cuentas personales.
FinCEN ha identificado patrones que incluyen depósitos sin respaldo laboral, transferencias nocturnas o de fin de semana, envíos frecuentes a China o Hong Kong y uso de plataformas digitales P2P o procesadores de pago en línea.
El lavado comercial y las criptomonedas
Otra modalidad destacada es el lavado basado en comercio (TBML), que combina subfacturación, triangulación de pagos y contrabando de insumos farmacéuticos provenientes de Asia.
Equipos, prensas de tabletas y precursores químicos ingresan a México sin licencias adecuadas, y posteriormente los dólares del narcotráfico se convierten en mercancías electrónicas o de lujo revendidas localmente.
Autoridades del DOJ detallan que en muchas ocasiones se añade una capa final de criptomonedas para romper el vínculo entre el efectivo y las operaciones comerciales, dificultando el rastreo de los fondos.
Medidas de control y cooperación internacional
Para frenar este sistema, FinCEN, Banxico y la Secretaría de Hacienda recomiendan cruzar información en tiempo real entre bancos, mensajes SWIFT, y reportes de operaciones inusuales emitidos por la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF).
Las palabras clave más utilizadas para identificar estas redes incluyen términos como “equipo farmacéutico”, “prensa para tabletas”, “China” y “Hong Kong”.
FinCEN ha insistido en que el éxito de la estrategia depende de identificar al beneficiario final de cada empresa, por lo que impulsa un registro nacional de propietarios reales y canales protegidos para el intercambio de información entre bancos y autoridades.
Un engranaje global bajo presión
El combate a este sistema involucra distintas agencias estadounidenses:
- Departamento del Tesoro, encargado de las sanciones.
- OFAC, que bloquea proveedores y corredores financieros.
- DOJ, DEA y HSI, responsables de las acciones penales.
El objetivo central es romper la fachada contable que convierte los dólares del narcotráfico en “pagos comerciales” y cerrar los espacios financieros donde confluyen las redes chinas y los cárteles mexicanos.
Según fuentes del Tesoro, Estados Unidos busca ampliar las restricciones a nuevos bancos y sectores como bienes raíces y criptomonedas, donde el lavado continúa evolucionando.
